Plan de financiación de empresa

Mediante este documento, cualquier emprendedor o empresario puede detallar la evolución económica estimada y las necesidades de financiación futuras de su negocio o empresa. Este documento permite describir la evolución económica de la empresa y fijar las necesidades de financiación de la empresa. Asimismo, permite establecer cuáles serán las fuentes de financiación de la empresa (es decir, la forma en la que hará frente a sus necesidades económicas).

En relación con este documento, se debe tener en cuenta lo siguiente:

• Si lo que se desea es establecer las bases para una idea de empresa o negocio, se deberá completar el correspondiente plan de negocio.

• Si lo que se desea es fijar las bases de la política comercial o las estrategias de venta o comunicación de la empresa, se deberá preparar un plan de marketing.

• Por otro lado, si lo que se desea es fijar un plan estratégico para garantizar el cumplimiento de la legislación de igualdad entre hombres y mujeres, se deberá preparar un plan de igualdad.

• Asimismo, si lo que se desea es acordar las bases para negociar entre varias personas el posible inicio de un proyecto empresarial, las partes deberán firmar una carta de intenciones.

• Por último, si lo que los socios desean es regular son sus relaciones dentro de una empresa o la relación entre los socios desde un punto de vista legal (p. ej. la limitación en la venta de las participaciones, las aportaciones de capital que deberá realizar cada promotor, etc.), se deberá firmar un pacto de socios.

¿En qué consiste un plan de financiación?

El plan de financiación consiste en un documento en el que se analiza la evolución económica de la empresa para los próximos años y, a partir de estos datos, se establecen las fuentes de financiación que utilizará la empresa. Así, dentro de este plan se puede analizar la evolución de los ingresos y gastos de la empresa, sus necesidades de inversión o de bienes que necesita o necesitará adquirir para desarrollar su actividad, sus necesidades de financiación (es decir, la cantidad de dinero de la que deberá disponer para desarrollar su actividad con éxito), etc. A partir de estos datos, se puede definir las fuentes de financiación o vías en las que se espera obtener dinero suficiente para que la empresa pueda continuar su actividad.

La elaboración de este tipo de planes no es obligatoria, aunque será necesaria en todos aquellos casos en los que los socios de una empresa deseen demostrar o justificar la viabilidad de su empresa a potenciales inversores (es decir, en los casos en los que se desea demostrar la viabilidad de la empresa para atraer a futuros inversores a la empresa).

¿Qué es lo que se puede regular dentro de este plan de financiación?

Dentro de este plan se podrán incluir todos aquellos aspectos o elementos que los socios consideren relevantes para analizar la evolución económica de la empresa, y justificar sus necesidades de financiación o de dinero actuales y/o futuras. Así, el plan de financiación podrá incluir:

• La evolución de los ingresos totales y gastos de la empresa.
• La necesidad o no de hacer contratación de empleados.
• La estimación del balance de situación y de las cuentas de pérdidas y ganancias (ingresos y gastos) para los próximos años.
• La estimación de los cash flows o flujos de caja del futuro negocio y de sus necesidades de financiación.
• La descripción de las distintas fuentes de financiación que se utilizarán para la puesta en marcha del proyecto.
• El análisis de la propia viabilidad de las fuentes de financiación que la empresa desea obtener para continuar su actividad.

En todo caso, se trata de tipo de documento amplio en el que se podrán regular todos aquellos aspectos que los socios deseen libremente.

¿Cómo utilizar el documento?

Este plan se podrá utilizar para cualquier tipo de negocio o proyecto empresarial, independientemente de sus objetivos concretos. Asimismo, este plan podrá ser utilizado para cualquier tipo de empresa o negocio, ya sea para un negocio formado por trabajadores autónomos o freelance, como una empresa persona jurídica (p. ej. una sociedad limitada).

Contenido del plan de financiación

Este plan incluye el siguiente contenido mínimo para garantizar su eficacia:

• los datos generales sobre la empresa;
• la fecha en la que se iniciará o en la que se inició su actividad;
• las necesidades de contratación de nuevos empleados de la empresa;
• la inversión necesaria para el inicio o la continuación de la actividad de la empresa, incluyendo el detalle de los bienes o equipos necesarios;
• la estimación de los ingresos y gastos futuros de la empresa;
• el estudio de la evolución económica de la empresa en el futuro, incluyendo una estimación de su beneficio neto, sus flujos de caja y su balance de situación (activo y pasivo);
• el cálculo de las necesidades de financiación concretas que tiene la empresa para poder llevar a cabo su actividad (es decir, las cantidades de dinero que necesita la empresa para llevar a cabo su actividad);
• las fuentes de financiación con las que la empresa desea continuar con su actividad, distinguiendo entre fuentes de financiación propias y ajenas, y dentro de esta última, entre financiación a corto o largo plazo;
• las conclusiones o recomendaciones sobre las fuentes de financiación que puede utilizar la empresa para poder continuar con su actividad.

En todo caso, se trata de un documento amplio en el que los socios podrán incluir todo el contenido que estimen oportuno para justificar sus necesidades de financiación.

Formalización del plan de inversión

Una vez completado y descargado el documento, se deberán anexar todas las tablas de datos, documentos contables y estimaciones correspondientes con el fin de justificar su contenido (p. ej. tablas con estimaciones de los flujos de caja, balances de situación estimados, etc.).

Legislación aplicable

Este documento no se encuentra regulado de forma expresa en la legislación española, por lo que quedará sujeto a la autonomía de la voluntad de las partes.

Ayuda de un abogado

También tienes la opción de consultar a un abogado si necesitas ayuda.

El abogado puede contestar a tus preguntas o ayudarte en tus trámites. Al final de la creación del documento, se te ofrecerá esta opción.

¿Cómo modificar el modelo?

Rellenas un formulario. El documento se va redactando ante tus ojos, en función de tus respuestas.

Al finalizar, lo recibirás en los formatos Word y PDF. Puedes modificarlo y volver a utilizarlo.